Le Plan Épargne Retraite PER
Le Plan Épargne Retraite Sommaire Introduction Qu’est-ce qu’un Plan d’Épargne Retraite (P.E.R.) ? Comment épargner par le biais d’un P.E.R. ? Comment est calculée la réduction d’impôt géné...
Asset management
Nous ne croyons pas au 100 % ETF, mais à l’équilibre de la gestion active et passive.
La rémunération de l’épargne est un casse-tête en termes de rendement, de liquidité, de fiscalité et de frais. Nous l’optimisons et la gérons pour vous, en la structurant et en vous proposant des placements performants, créés ou sélectionnés avec objectivité.
La gestion d’actifs financiers Rhétorès, en 4 métiers
Gestionnaire de patrimoine et asset manager, nous assumons ces deux casquettes. Nous avons la vision patrimoniale pour prendre les bonnes décisions pour vous, et la connaissance des marchés que nous scrutons en continu pour en décrypter les tendances et agir.
Allocation d’actifs
Nous répartissons vos titres financiers : actions, obligations, FCP, monétaire, livrets… en adéquation avec votre horizon d’investissement et votre besoin de liquidités.
Gestion de portefeuille
Nous gérons pour vous, l’ensemble de vos actifs financiers pour les faire fructifier. Nous les sélectionnons et réalisons des arbitrages pour les acheter/vendre au bon moment.
OPCVM
Nous choisissons les meilleurs FCP, SICAV et ETF du marché, en fonction de leur thématique, de la qualité de leur gérant, des conditions d’entrée/sortie… et de nos convictions.
Produits structurés
Nous construisons des fonds sur mesure pour s’adapter aux contextes de marché, en sélectionnant les sous-jacents (actions ou indices), les protections partielles ou totales en capital, et les durées.
Nous utilisons les ETF pour bénéficier d’une exposition immédiate et diversifiée sur des secteurs ou pays spécifiques, comme la cybersécurité, les biotechnologies, l’Inde… L’essentiel de nos portefeuilles est géré avec conviction grâce à une sélection rigoureuse de titres.
François-Xavier Legendre
Président de Dauphine AM, Associé
L’allocation d’actifs financiers
Première pierre
Nous sommes des allocateurs d’actifs dans votre intérêt.
Nous structurons votre épagne sur mesure, en fonction de vos objectifs à terme, de vos besoins en liquidité… et de nos convictions.
Nous vous accompagnons en allocation conseillée (nous vous conseillons et vous validez) ou via un mandat de gestion (nous gérons et nous vous rendons des comptes).
Ingénierie patrimoniale en plus
Si nous sommes guidés par une vision globale dans la répartition de vos actifs financiers, notre expertise en ingénierie patrimoniale lui donne une autre dimension.
Nous associons gestion financière et approche patrimoniale au plus proche de vos intérêts.
La gestion de portefeuille
Gestion conseillée
Nous vous conseillons de manière proactive et active, dans la gestion de votre portefeuille.
Le rythme de nos échanges et propositions d’arbitrage est fonction de l’évolution des marchés, pour intégrer et s’adapter aux changements économiques et environnementaux.
Nous vous guidons dans toutes vos stratégies, court et long termes, et votre recherche de performance.
Mandat de gestion
Vous déléguez totalement la gestion de votre portefeuille à des sociétés de gestion que nous choisissons ensemble.
Nous contrôlons régulièrement votre portefeuille sous mandat pour juger de la qualité de la gestion.
Notre équipe d’asset managers construit pour vous, une gestion sur mesure avec un suivi ultra-personnalisé.
Les OPCVM
Sélection des meilleurs FCP et contrats
Nous choisissons les meilleurs gestionnaires de fonds que nous recevons régulièrement, en entretien privé, dans nos bureaux. Et nous réalisons un audit complet du fonds avant d’y investir votre argent.
Notre fil conducteur est la préservation de votre capital et sa valorisation.
Nous sélectionnons les meilleurs FCP, SICAV et ETF, en fonction de leur thématique, de la qualité de leur gérant, des conditions d’entrée/sortie… et de nos convictions.
FCP Dauphine AM et fonds dédiés
Notre équipe d’asset management Dauphine AM propose plusieurs fonds dont Mega Trends, Ambition Planète Verte et Ella, créés autour de thématiques fortes : grandes tendances, ESG et climat, et fonds de fonds diversifié.
Nous construisons également des fonds dédiés sur mesure, pour vous ou votre famille, en accord avec vos valeurs et objectifs. Comme des artisans de la gestion financière, nos équipes structurent des portefeuilles cousus main.
Les produits structurés
Analyse du contexte et sélection des sous-jacents
Nous choisissons les sous-jacents adaptés : actions ou indices.
Nous déterminons le niveau de garantie partielle ou totale par rapport à notre vision du marché.
Nous intégrons la pertinence de privilégier un produit de capitalisation ou de rendement, associée à une durée cible.
Création de fonds structurés dédiés
Notre asset manager valide la stratégie et le choix des sous-jacents.
Nous réalisons un appel d’offres auprès de nos partenaires et salles de marché.
Nous veillons à l’éligibilité des fonds à vos contrats.
Nous assurons un contrôle des coûts de structuration.
Je suis convaincu que les produits structurés sont une classe d’actifs à part entière et complémentaire de la gestion cotée. Ces deux dernières années en illustrent la pertinence : l’augmentation des taux d’intérêt nous a permis de construire des solutions garanties en capital avec des rendements supérieurs à ceux des comptes à terme des banques.
Grégory Soudjoukdjian
Directeur général, Co-fondateur
Nos experts en asset management
François-Xavier Legendre
Président de Dauphine AM. Associé et membre du Comité Executif de Rhetores - Prendre RDV
Guillaume di Pizio
Responsable de la gestion
Daniel Fermon
Gérant de Portefeuille Dauphine AM
Nos autres classes d’actifs pour investir
Private equity
Fonds de capital-investissement dans des sociétés non cotées à fort potentiel de plus-value.
Investissement immobilier
Acquisition et vente d’un bien immobilier à usage privé ou professionnel.
