Mentions légales
Vous avez choisi ou êtes sur le point de confier la mission de vous assister, à un professionnel réglementé et contrôlé, vous devez donc garder en mémoire les éléments suivants :
- L’ENTREPRISE
Rhétorès Finance
- SIREN : 529 612 889 RCS PARIS
- NAF/APE : 7022Z (Conseil aux affaires)
- Siège : 4, avenue Hoche 75008 Paris
- LES FONDATEURS :
Stéphane RUDZINSKI :
Diplômé d’un Master en Gestion Internationale de Patrimoine du Conservatoire National des Arts et Métiers et major de sa promotion, Stéphane s’est vu proposer, avant même la fin de ses études, d’intégrer la Banque Privée de BNP PARIBAS pour y développer l’offre à destination des entrepreneurs et sportifs de haut niveau. Son parcours a été complété par un poste de Responsable de la Gestion Privée au sein du groupe Avenir Finance où il cumule des fonctions de manager et de gérant de portefeuille. Sa passion pour l’enseignement l’amène à intégrer le Master de Finance du CNAM où il enseigne depuis 2009.
Grégory SOUDJOUKDJIAN :
Diplômé en finance des marchés à l’Université Paris Dauphine, Grégory a opté pour une première expérience sur les marché financiers en Amérique du Nord. Il décide ensuite de revenir sur les marchés européens pour y intégrer une équipe sur les produits de dérivés de taux au CIC. Il deviendra ensuite consultant en immobilier ancien réhabilité « grands comptes » tout en assurant la gestion et l’accompagnement des Conseillers en Gestion de Patrimoine..
- STATUTS LÉGAUX ET AUTORITÉS DE TUTELLES
RHÉTORÈS FINANCE est immatriculée au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro d’immatriculation 110 600 87. Vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : https://www.orias/welcome au titre des activités réglementées suivantes :
CIF (Conseiller en Investissement Financier) enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF sous le numéro E002342 (ANACOFI-CIF; www.anacofi.asso.fr), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), adresse courrier : 17, Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org ;fis
IAS (Intermédiaire en Assurance), catégorie courtier, type C.
IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements) catégorie courtier.
Service de conseil sur des contrats de crédits immobiliers : service de conseil
Les activités d’IAS et d’IOBSP sont contrôlables par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) adresse courrier : 61 rue Taitbout, 75436 Paris 09 et internet : http://www.acpr.banque-France.fr/accueil.html
Il est par ailleurs :
Démarcheur bancaire ou financier auprès de FINAVEO, SICAVONLINE ,ERES , CHOLET DUPONT Partenaires , AUDACIA, MEESCHAERT, MIDI CAPITAL, AXA BANQUE….(liste exhaustive sur simple demande).
Cette activité est contrôlable par l’AMF et l’ACPR
Agent Immobilier. RHETORES FINANCE détient la carte de transaction immobilière, de type « Achat et vente sur immeuble et fonds de commerce », dont le numéro est le CPI 7501 2015 000 001 641 (sans détention de fonds) délivré par la CCI de Paris. L’activité est contrôlable par le CNTGI et la DGCCRF
- NORME AFNOR : Référentiel de management de Conseil en Gestion de Patrimoine :
La norme internationale AFNOR “Référentiel de management de Conseil en Gestion de Patrimoine” intègre les obligations réglementaires de la profession tout en fixant des exigences supplémentaires sur la rigueur du processus de conseil, les compétences, l’éthique et l’expérience des dirigeants et des conseillers en gestion patrimoniale.
En se soumettant à des règles et contraintes plus strictes que la réglementation ne l’exige, Rhétorès Finance prouve son engagement à fournir un conseil objectif et de qualité à ses clients et dans leurs intérêts.
La certification a été obtenue à la suite d’une série d’audits rigoureux qui recoupent tous les aspects du métier en vue de s’assurer de sa maîtrise par Rhétorès Finance et ses équipes.
La norme insiste également sur la sécurité de la démarche, le traitement des données personnelles ou encore la prévention des conflits d’intérêts
AVERTISSEMENT
Vous avez émis le souhait d’obtenir une réponse d’un professionnel contrôlé exerçant une activité réglementée.
Conformément aux principes de la loi du 6 janvier 1978 relative à l’informatique aux fichiers et aux libertés nous vous rappelons que la présente collecte d’information ainsi que leur exploitation sont effectuées dans votre intérêt et ont pour finalité de permettre au professionnel de fournir un conseil adapté à votre problématique.
La qualité de son travail dépendra étroitement de la véracité, de l’exactitude et de l’exhaustivité de vos réponses à ce questionnaire.
Si vous ne communiquez pas les informations requises, votre conseiller ne pourra pas poursuivre sa mission et devra s’abstenir de vous recommander les opérations, instruments et services relevant de son activité CIF. Il ne pourra vous fournir qu’une prestation d’information ou de recherche, une mission relevant d’un autre métier réglementé ou de la sphère non financière.
Votre conseiller s’est engagé au respect de règles de bonne conduite incluant le secret professionnel et la protection de vos données personnelles.
Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par Stéphane RUDZINSKI. pour afin d’être en mesure de faire vivre notre relation contractuelle, vous fournir les services correspondants et remplir nos obligations légales et réglementaires.
Elles sont conservées pendant une période de 5 ans après la fin de la relation contractuelle, et ce conformément à la réglementation en vigueur. et sont destinées à Rhétorès Finance
Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant : La société Rhétorès Finance – 4 avenue Hoche 75008 Paris ou via son adresse mail : admin@rhetores.com
Vous reconnaissez avoir connaissance des tarifs de votre conseiller, de ses méthodes de travail.
- ASSURANCE ET GARANTIE
Votre conseil dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances. Elles sont souscrites auprès de la CGPA (Caisse de Garantie des Professionnels de l’Assurance – www.cgpa.fr) et disponibles sur simple demande.
Votre conseiller s’est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr.
| Responsabilité Civile Professionnelle | Assurance R.C Professionnelle
(Montant de garantie par année d’assurance) |
Garantie Financière | |
| Numéro de Police | RCIP0189 | RCIP0189 | GFIP0189 |
| Intermédiaire en Assurance | Garanti | 2.500.000 € | 115.000 € |
| Intermédiaire en Opération de Banque | Garanti | 1.500.000 € | |
| Démarcheur Bancaire et Financier | Garanti | 1.500.000 € | |
| Conseil en Investissement Financier | Garanti | 1.500.000 € | |
| Intermédiaire en Transactions Immobilières | Garanti | 1.500.000 € | 110.000 € |
- PARTENAIRES, COMPAGNIES, ETABLISSEMENTS DE CREDIT, ENTREPRISES D’ASSURANCES ET AUTRES FOURNISSEURS
RHETORES FINANCE n’a aucun lien capitalistique avec ses partenaires.
Assurance :
| Nom | Nature | Type d’accord | Mode de rémunération |
| ANTIN EPARGNE PENSION | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| AG2R LA MONDIALE | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| SKANDIA | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| AGEAS | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| GENERALI | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| CARDIF ASSURANCE | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| AFER (AVIVA) | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| NORTIA | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| FINAVEO | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| AXA THEMA | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| LIFE SIDE PATRIMOINE | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| SWISS LIFE | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| LA MONDIALE EUROPARTNER | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| MMA | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| ORADEA | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| PRIMONIAL | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| CARDIF LUXEMBOURG | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| GENERALI LUXEMBOURG | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
| LA MONDIALE EUROPARTNER | Assurance | Courtage d’assurance | Commission |
Bancaire :
| NORTIA | Plate forme bancaire et assurance | Démarchage | Commission |
| FINAVEO | Plate forme bancaire et assurance | Démarchage | Commission |
| SICAVONLINE | Plate forme bancaire et assurance | Démarchage | Commission |
| AXA BANQUE | Banque | Démarchage bancaire et COBSP | Honoraires et Commission |
| CAISSE D’EPARGNE | Banque | Démarchage bancaire et COBSP | Honoraires et/ou commission |
Sur la partie bancaire (Comptes titres et PEA), RHETORES FINANCE réalise plus de 33% de son CA avec la plate forme FINAVEO, une des rares plate-forme à disposer d’un système d’arbitrage dématérialisé.
Dans le cadre du courtage de prêt immobilier, RHETORES FINANCE réalise plus de 33% de son CA avec le CREDIT FONCIER, un des rare établissement de crédit à financer toutes les SCPI, sans domiciliation de salaire.
Immobilier :
| NEXITY | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
| BOUYGUES IMMOBILIER | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
| COGEDIM | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
| LEEMO | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
| PERL | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
| IPLUS | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
| VINCI | Promoteur immobilier | Mandat de commercialisation | Commission |
SCPI :
| SOFIDY | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| PRIMONIAL REIM | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| LA FRANCAISE AM | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| VOISIN | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| CORUM | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| AMUNDI | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| ADVENIS | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
Mandat de Gestion – FCPR- FIP – FCPI :
| AUDACIA | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| MEESCHAERT | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| INOCAP GESTION | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| NEXTSTAGE | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| TIKEHAU | Société de Gestion | Démarchage | Commission |
| SICAVONLINE | Plateforme | Démarchage | Commission |
Cette liste est non exhaustive et ne comprend pas les promoteurs d’OPCVM susceptibles d’être intégrés dans les allocations d’actifs. La liste complète des compagnies avec lesquelles la société a un accord, peut être communiquée sur simple demande.
- MODE DE FACTURATION ET RÉMUNÉRATION DU PROFESSIONNEL
Le montant des honoraires appliqué par RHETORES FINANCE est communiqué à titre purement indicatif.
Au regard de la personnalisation des services souhaités par chacun de nos clients et des caractéristiques particulières des situations patrimoniales RHETORES FINANCE peut être amenée à vous proposer une tarification sur-mesure après une évaluation du volume de travail nécessaire et des compétences spécifiques à solliciter.
7.1 HONORAIRES PATRIMONIALES
- CONVENTION DE GESTION PATRIMONIALE
Objectif : Ingénierie, suivi et assistance patrimoniale et financière, juridique et fiscale
Notre service d’audit, d’assistance Patrimoniale et financier est un processus d’interaction permanent entre le conseiller et son client pour donner à ce dernier une assistance objective dans l’analyse et l’organisation de ses affaires financières et personnelles, afin de lui permettre de rationaliser et d‘atteindre de façon réaliste les objectifs qu’il s’est fixés concernant ses finances et son mode de vie.
Ce service vous permet de bénéficier de notre accompagnement patrimonial et financier. Nos experts vous conseillent en permanence dans l’ajustement de votre patrimoine en prenant en compte votre situation, vos objectifs et leur interaction avec l’environnement :
- Economique
- Juridique
- Fiscal
Vous disposez ainsi d’un conseiller dédié pour vous accompagner tout au long de l’année dans vos choix patrimoniaux.
Vous bénéficiez également de notre service d’Allocation Accompagnée pour vous aider à gérer vos avoirs financiers.
RHETORES FINANCE vous accompagne alors dans l’analyse et la sélection des sous jacents éligible à vos contrats financiers afin de construire une allocation d’actif qui est régulièrement mise à jour afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs de rendements dans le cadre du délai d’investissement que vous vous êtes fixé et dans le cadre de votre profil de risque.
Votre conseiller s’appuie sur des logiciels métiers en gestion de patrimoine, en sélection de fonds et en construction de portefeuille parmi les plus aboutis du marché.
Vous disposez en outre d’outils exclusifs :
- un agrégateur de compte vous permettant de visualiser sur un unique site sécurisé l’ensemble de vos comptes.
- une conciergerie administrative vous permettant un stockage en ligne de vos documents administratifs et financiers.
- les alertes patrimoniales qui vous informent des événements (projet, loi, .. juridiques et fiscaux) pouvant avoir un impact sur votre situation et vous signalent les opportunités patrimoniales.
- des investissements exclusifs
Vous pouvez également opter pour des missions spécifiques telles que la tiers gérance ou la l’Allocation Conseillée pour une gestion plus réactive de vos avoirs financiers.
Tarification : De 750 € HT (900 € TTC) à 5000 € HT (6000 € TTC) / an
Le règlement s’effectue par prélèvement, chèque ou virement de manière semestrielle ou mensuelle.
- CONVENTION DE FAMILY OFFICE
Le concept de Family Office vient des Etats-Unis, où les grands pionniers de l’industrie et de la finance ont eu très vite conscience de la nécessité de s’entourer d’une équipe de professionnels compétents qui, non seulement puissent se consacrer à la préservation et à la croissance de leur patrimoine, mais soient en mesure de les assister sur les aspects fiscaux et juridiques, en s’appuyant, au besoin à l’extérieur, sur les meilleurs experts.
Les services de notre Family Office peuvent se regrouper en trois catégories :
- Protection des intérêts à long terme
- Préservation des intérêts familiaux dans la durée
- Le travail de court terme : dégager les membres de la famille des problèmes de gestion quotidienne
Tarification : 5000 € HT (6000 € TTC par an) + 0,3% HT (0,36 % TTC) de l’actif patrimonial brut
7.2 HONORAIRES DE GESTION FINANCIÈRE
- ALLOCATION ACCOMPAGNÉE
Inclus dans la convention de gestion patrimoniale
Il s’agit ici de vous aider à développer une « gestion en bon père de famille ». Pour ce faire nous vous accompagnons dans le choix de vos supports d’investissement après avoir identifié votre profil de risque. RHETORES FINANCE vous informe de l’évolution de vos actifs et de l’adaptation des modes de gestion et du profil de gestion retenus par rapport à l’évolution de votre situation et de la conjoncture économique
- ALLOCATION CONSEILLÉE
Objectif : Allocation financière totalement personnalisée et flexible grâce à des conseils proactifs et à un suivi individuel des portefeuilles.
L’allocation est encadrée par un profil de risque, par contrat ou compte, que vous retenez :
- Prudent : Part action de 0 à 30%
- Equilibré : Part action de 0 à 60%
- Dynamique : Part action de 0 à 100%
Ce service s’adresse aux investisseurs désireux de rester maîtres de la gestion de leurs actifs. Chaque recommandation fait l’objet d’une discussion.
Vous profitez de spécialistes qui :
- Vous orientent vers les solutions les plus adaptées au contexte économique et financier, tout en conservant la maîtrise des placements.
- Prennent le temps de vous expliquer les opérations proposées et sont des interlocuteurs permanents de la gestion de vos actifs.
Tarification Fixe : moyenne des encours annuel calculé sur une base semestrielle
| Frais de gestion fixes (FGF) | Indice de référence | Commission de sur performance | Rétrocession de sous-performance | |
| < 1M€ | 1% HT (1,2 % TTC) | Néant | Néant | Néant |
| > 1M€ | 0,6% HT (0,72 % TTC) | Néant | Néant | Néant |
Tarification Fixe + Variable
| Frais de gestion fixes (FGF) | Indice de référence | Commission de sur performance | Rétrocession de sous-performance | |
| < 1M€ | 1% HT (1,2 % TTC) | * | 20% | 0,5% |
| > 1M€ | 0,6% HT (0,72 % TTC° | * | 20% | 0,3% |
*Le choix de l’indice de référence est défini entre RHETORES FINANCE et son client. Cet indice de référence doit être simple et parfaitement compréhensible par les parties prenantes.
Les frais sont prélevés de manière semestrielle en janvier et juillet sur la base de la valeur des encours sous gestion aux dates du 1 er Janvier et du 1er Juillet.
Il s’agit ici des frais de gestion maximum perceptible par la société
- TIERS GÉRANCE (MANDAT DE GESTION)
Objectif :
Rhétorès accompagne ses clients dans le choix des mandats de gestion et contrôle la bonne tenue des mandats (performance ajustée du risque, taux de rotation des portefeuilles,….)
Ce service s’adresse aux investisseurs désireux de déléguer totalement la gestion de leurs portefeuilles en bénéficiant de l’assistance d’un professionnel dans le contrôle de la performance du mandat
Tarification :
| Frais clients | Rétrocession pour RHETORES | Commentaires | |
| Frais de mandat | De 0% à 1,3% HT (1,56 % TTC) | 20 à 0% des frais clients |
7.3 HONORAIRES IMMOBILIERES
La Chambre de Commerce et d’Industrie de Paris a délivrée la carte de transaction immobilière, de type « Achat et vente sur immeuble et fonds de commerce » et dont le numéro est le CPI 7501 2015 000 001 641.
A ce titre, la société perçoit des honoraires fixés en fonction du montant du prix de cession ou d’acquisition du bien immobilier objet du mandat. La grille des honoraires est disponible dans les locaux de la société ainsi que sur son site internet
7.4 HONORAIRES et COMMISSIONS DE COURTAGE EN PRETS
- La rémunération due par le client pourra atteindre 1,5% HT (1,8 % TTC) du montant du financement si RHETORES ne perçoit pas rémunération de la part de l’établissement bancaire, le montant des honoraires de recherches est fixé à 850 € TTC dans le cas contraire
- La rémunération par l’établissement bancaire pourra atteindre 1%.
7.5 COMMISSIONS MOYENNES APPLIQUÉES PAR NOS PARTENAIRES
En matière financière
Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion qui sont au maximum de 50% de ces derniers.
ASSURANCE VIE, CONTRAT DE CAPITALISATION.
Partenaires : ASSURANCE EPARGNE PENSION (BNP PARIBAS ASSURANCE), LA MONDIALE, THEMA (AXA), PRIMONIAL, GENERALI LUXEMBOURG…….
| Frais clients | Rétrocession moyenne pour RHETORES | Commentaires | ||
| Frais sur versement | Max Conditions Générales (5 %) | Taux client – Incompressible partenaire | ||
| Frais de gestion administratif du contrat | 1% | 0,25% à 0,5 sur le fonds en euros
0,3% à 0,5% sur les UC |
les actifs risqués sont les mieux rémunérés pour le commercialisateur | |
| Frais des OPCVM | Frais de gestion | 1% à 2,5% | 0,3 à 1
% |
|
| Commission de mouvement | 0,2% à 0,3% | 0% | ||
| Frais d’arbitrage | 1% | Taux clients – 60 € | ||
Exemple pour un investissement de 10 000 euros dont l’investissement est investi comme suit :
- 25% sur fonds euros
- 25% sur un fonds obligataire (investi en obligations) (Tikehau Rendement 2022)
- 25% sur un fonds flexible (investi sur des actions et obligations) (Carmignac Patrimoine)
- 25% sur un fonds actions (investi sur des actions ) (Centifolia)
| Frais clients | Rétrocession Rhétorès Finance | ||||||
| En poucentage | En montant | Total | En poucentage | En montant | Total | ||
| Frais sur versements | Montant brut investit | 10 000 € |
500 € |
4,5% |
450 € |
450 € |
|
| Frais sur versement | 5% | 500 € | |||||
| Montant net investi | 9 500 € | ||||||
|
Frais annuel |
Frais de gestion administratif du contrat | ||||||
| fonds euros | 1,0% | 24 € |
228 € |
0,50% | 11,88 € |
93,10 € |
|
| fonds obligataire | 1,0% | 24 € | 0,50% | 11,88 € | |||
| fonds flexible | 1,0% | 24 € | 0,50% | 11,88 € | |||
| fonds actions | 1,0% | 24 € | 0,50% | 11,88 € | |||
| Frais courants des OPCVM* | |||||||
| fonds euros | – | – | – | – | |||
| fonds obligataire | 1,34% | 32 € | 0,50% | 11,88 € | |||
| fonds flexible | 1,79% | 43 € | 0,51% | 12,11 € | |||
| fonds actions | 2,49% | 59 € | 0,91% | 21,61 € | |||
| Frais d’arbitrage | Pour 9500 euros arbitré | 1% | 95 € | 95 € | Montant – 45 € | 50 € | 50 € |
*il s’agit des frais effectivement facturés à la part du fonds lors du dernier exercice comptable clôturé, ou d’une estimation des frais dans le cas d’une part n’ayant pas encore clôturé son premier exercice. Les frais courants correspondent à la somme des frais de gestion financière, des frais encourus au titre des investissements dans d’autres OPCVM et des commissions de mouvement. Ils n’incluent pas la commission de surperformance qui est publiée séparément dans le DICI (document d’information clé pour l’investisseur
COMPTES TITRES ET PEA,…
Partenaires : FINAVEO, CHOLET DUPONT, SICAVONLINE,..
| Frais clients | Rétrocession moyenne
RHETORES |
Commentaires | ||
| Frais de souscription | Max Notice (5 %) | Taux client – Incompressible partenaire | ||
| Droits de gardes (DDG) | 0,3 à 0,8% | Taux clients – 0,3 à 0,4% | ||
| Frais des OPCVM | Frais de gestion | 0,3% à 2,5% | 0,2 à 1% | Les actifs risqués sont les mieux rémunérés pour le commercialisateur |
| Commission de mouvement | 0,3% | 0% | ||
| Frais de sortie | 0% | 0% | ||
Exemple pour un investissement de 10 000 euros dont l’investissement est investi comme suit :
- 34% sur un fonds obligataire (investi en obligations)
- 33% sur un fonds flexible (investi sur des actions et obligations)
- 33% sur un fonds actions (investi sur des actions )
| Frais clients | Rétrocession Rhétorès Finance | ||||||
| En pourcentage | En montant | Total | En pourcentage | En montant | Total | ||
| Frais de souscription maximum | Montant brut investit | 10 000 € | 500 € | 4,9% | 490 € | 490 € | |
| Frais sur souscription | 5% | 500 € | |||||
| Montant net investi | 9 500 € | ||||||
| Frais annuel | Droits de garde | ||||||
| fonds obligataire | 0,8% | 26 € | 253 € | 0,30% | 9,69 € | 91,10 € | |
| fonds flexible | 0,8% | 25 € | 0,30% | 9,41 € | |||
| fonds actions | 0,8% | 25 € | 0,30% | 9,41 € | |||
| Frais courants des OPCVM* | |||||||
| fonds obligataire | 1,34% | 43 € | 0,55% | 17,77 € | |||
| fonds flexible | 1,79% | 56 € | 0,51% | 15,99 € | |||
| fonds actions | 2,49% | 78 € | 0,92% | 28,84 € | |||
| Frais de sortie | – | – | – | – | – | – | |
*il s’agit des frais effectivement facturés à la part du fonds lors du dernier exercice comptable clôturé, ou d’une estimation des frais dans le cas d’une part n’ayant pas encore clôturé son premier exercice. Les frais courants correspondent à la somme des frais de gestion financière, des frais encourus au titre des investissements dans d’autres OPCVM et des commissions de mouvement. Ils n’incluent pas la commission de surperformance qui est publiée séparément dans le DICI (document d’information clé pour l’investisseur
Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.
En contrepartie de ces rémunérations, RHETORES FINANCE vous donne accès à plusieurs services et prestations supplémentaires continues desquels vous allez pouvoir retirer plusieurs bénéfices tangibles.
Vous bénéficiez ainsi :
- d’interlocuteurs dédiés et connus
- du suivi et de la gestion administrative des contrats souscrits (opérations de versement, rachat, arbitrage, avances, retraits,…)
- d’analyses économiques et financières d’aide à la décision. Vous recevez nos Perspectives économiques et financières trimestrielles ainsi que nos analyses mensuelles par grande classes d’actif
- de la fourniture de conseils en allocation sur une large gamme d’instruments financiers incluant un nombre approprié d’instrument financier provenant de producteurs tiers.
- d’un bilan annuel en vue de réaliser la mise à jour global de votre situation et de vérifier l’adéquation des produits que vous avez souscrit avec votre situation et notamment votre profil de risque
En matière immobilière
Les conseils prodigués en matière immobilière par RHETORES FINANCE peuvent donner lieu à l’acquisition par le Client de produits immobiliers directs ou indirects. RHETORES FINANCE peut percevoir dans ce cadre des commissions sur la vente du produit immobilier. Les commissions moyennes appliquées sont de l’ordre de 4 à 5% HT (4,80 % TTC à 6 % TTC) du prix du bien immobilier.
- PROCEDURE DE RESOLUTION DES CONFLITS D’INTERETS
Dans le cas où nous estimerions nous trouver dans un cas de conflit d’intérêts, nous nous engageons à en informer la partie demandeuse de ladite mission.
A défaut d’une modification de la demande de la part du client, qui nous amènerait à estimer qu’il n’existe plus de conflit d’intérêt, à informer par écrit les parties concernées et à leur proposer, toujours par écrit, une solution permettant soit, de faire disparaître le conflit d’intérêt, soit d’en faire disparaître les effets.
A défaut d’accord donné par écrit, de la part des parties concernées, nous nous engageons à engager une concertation avec les parties dont les conclusions écrites seront signées par les parties.
A défaut d’un accord jugé acceptable par tous, nous nous engageons soit, à indiquer clairement que nous agissons dans l’intérêt de l’une des parties, soit à refuser ou abandonner la mission.
- SYNTHESE DES OFFRES PATRIMONIALES
| Offre | Convention d’assistance au placement financier et/ou immobilier | Convention
Gestion Patrimoniale |
Convention
Family Office |
| Honoraires | NON | OUI | OUI |
| Interlocuteur dédié et connu | X | X | X |
| Suivi administratif des contrats souscrits | X | X | X |
| Analyse économique et financière d’aide à la décision | X | X | X |
| Allocation accompagnée | X | X | X |
| Bilan annuel | X | X | X |
| Agrégateur de compte | X | X | |
| Conciergerie administrative | X | X | |
| Alertes patrimoniales | X | X | |
| Accès à des investissements exclusifs | X | X | |
| Service d’Ingénierie Patrimoniale | X | X | |
| Assistance juridique et fiscale | X | ||
| Accès à nos experts juridiques et fiscaux | X | ||
| Suivi des dossiers en binômes de conseillers | X | ||
| Consolidation de l’ensemble de vos actifs | X |