Pourquoi et comment investir dans la dette privée ?
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Produits Structurés
Grâce à notre expertise, nous concevons des produits offrant un équilibre maîtrisé entre rendement et risque. Nous capitalisons sur les opportunités des marchés pour proposer des solutions avec des protections élevées et des garanties en capital solides. Notre objectif : générer une performance absolue, décorrélée des aléas boursiers, avec une espérance de rendement nettement supérieure à celle des fonds euros ou des obligations classiques.
Les différentes caractéristiques d’un produit structuré
Les produits structurés sont conçus avec des paramètres définis à l’avance, permettant de connaitre les niveaux de rendement, de protection et de remboursement dès le début de l’investissement. Ils ont également la particularité d’être totalement personnalisables selon plusieurs paramètres :
Le choix du sous-jacent
Les produits structurés peuvent être indexés à la performance d’une ou plusieurs actions, d’un ou plusieurs indices, de taux d’intérêt, d’obligations…etc.
L’objectif de rendement
Les rendements peuvent être fixes et garanti ou conditionnels et dépendre de la performance du sous-jacent.
Le choix du niveau de protection
La protection du capital peut être totalement garantie, partiellement garantie, avec une garantie conditionnelle (et dépendre de la performance du sous-jacent) ou bien sans garantie de capital.
La durée d’investissement
Les produits structurés ont des périodes d’investissement allant de quelques mois à plusieurs années.
Découvrez les produits structurés en vidéo
Les Produits Structurés
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La composante obligataire
Elle va permettre de protéger partiellement ou totalement le capital
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Le moteur de performance
Cette composante optionnelle va permettre de dynamiser le rendement du produit
les 2 types de produits structurés
Les produits de capitalisation
Les produits de distribution
Cours
Cours
Le cours d'un produit structuré fluctue en fonction de la valeur de l'actif ou de l'indice sous-jacent auquel il est lié. Ces fluctuations reflètent non seulement les mouvements du sous-jacent, mais aussi d'autres facteurs comme la volatilité et la proximité des barrières définies.
Coupon
Coupon
Le coupon représente le pourcentage d'intérêts que l'investisseur perçoit pendant la durée de vie du produit. Ce pourcentage est défini dès la structuration du produit et dépend de plusieurs paramètres : le sous-jacent, la barrière de protection et la barrière de rappel.
Barrière de rappel
Barrière de rappel
La barrière de rappel est un seuil prédéfini qui peut mettre fin au produit avant son échéance. Si la valeur du sous-jacent est égale ou supérieure à cette barrière, l'investisseur récupère son capital initial ainsi que les coupons cumulés.
Barrière de protection
Barrière de protection
Cette barrière est un niveau fixé pour sécuriser tout ou partie du capital investi. Si le sous-jacent n'a pas franchi cette barrière à l'échéance, l'investisseur récupère son capital à 100%.
Cours
Cours
Le cours d'un produit structuré fluctue en fonction de la valeur de l'actif ou de l'indice sous-jacent auquel il est lié. Ces fluctuations reflètent non seulement les mouvements du sous-jacent, mais aussi d'autres facteurs comme la volatilité et la proximité des barrières définies.
Coupon
Coupon
Le coupon représente le pourcentage d'intérêts que l'investisseur perçoit pendant la durée de vie du produit. Dans les produits de distribution, ces coupons sont distribués régulièrement, contrairement aux produits de capitalisation où ils sont accumulés.
Barrière de rappel
Barrière de rappel
La barrière de rappel est un seuil prédéfini qui peut mettre fin au produit avant son échéance. Si la valeur du sous-jacent est égale ou supérieure à cette barrière, l'investisseur récupère son capital initial ainsi que le dernier coupon distribué.
Barrière de protection
Barrière de protection
Cette barrière est un niveau fixé pour sécuriser tout ou partie du capital investi. Si le sous-jacent n'a pas franchi cette barrière à l'échéance, l'investisseur récupère son capital à 100%, même en cas de perte de valeur.
L’objectif d’investissement
Les produits structurés peuvent répondre à divers objectifs d’investissement en fonction de leurs caractéristiques
Les produits de capitalisation
Les produits de capitalisation permettent de cumuler des gains pendant toute la durée de vie du produit.
Les produits de distribution
Les produits de distribution permettent une distribution garantie ou conditionnelle des gains pendant toute la durée de vie du produit.
Le marché des produits structurés en chiffres
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40
Mds €
DE NOMINAL TRAITÉ EN 2023
Entre 2020 et 2023, le nominal traité est passé de € 16 milliards à € 40 mds.
-
+
45 000
PRODUITS ÉMIS EN 2023
En seulement 3 ans, le nombre de produit structurés émis a été multiplié par 3.
